KYC en casinos online – La importancia de llevarlo a cabo

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¿Alguna vez has escuchado la mención de “Conozca a su Cliente” o KYC? ¿Sabes exactamente qué significa? Si tu respuesta es no, no te preocupes, para eso hemos preparado esta guía informativa. Aquí aprenderás todo lo que necesitas saber acerca del KYC, el porqué de su uso y cómo te afecta como jugador.

¿Qué es KYC?

KYC, o “Conozca a su Cliente” por sus siglas en inglés, es un proceso utilizado por la mayoría de los casinos online y muchos otros tipos de negocios para verificar la identidad e información financiera de los clientes. El objetivo es poder evaluar el riesgo potencial, prevenir apuestas de personas menores de edad y bloquear crímenes financieros como el fraude, corrupción y lavado de dinero. El KYC entonces ayuda a proteger los intereses tanto de los casinos como de sus clientes.

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Si solicitas un retiro superior a los €2.000 de un casino licenciado por la Autoridad del Juego de Malta (MGA), el operador está exigido por ley a pedirte cierta documentación. Con esta se lleva a cabo el proceso de KYC, y debe ser aprobado para poder entregarte las ganancias. Pero también te pueden pedir documentos para verificar tu identidad aunque no estés retirando. A veces saltan alarmas aleatorias y los operadores están obligados a contactarse con sus clientes para el correspondiente papeleo.

¿Por qué los casinos online aplican KYC?

Los casinos que operan en el mercado de América Latina están licenciados, principalmente, por licencias de Curazao y de Malta. Estos están requeridos por ley asegurar un juego justo, transparente y libre de cualquier tipo de crimen. Esto se logra, en parte, verificando las identidades y cuentas financieras de las personas que juegan en los casinos online. Si un operador no se adhiere a estas regulaciones, está en riesgo de ser usado para actividades ilegales y, por ende, perder su licencia. Los casinos online también están sujetos a la Ley de Activos del Crimen y Regulaciones de Lavado de Dinero. Es por ello que son constantemente monitoreados en forma estricta.

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Llevar a cabo un control de KYC le permite a un casino confirmar que sus jugadores han obtenido sus fondos de forma legal y que sus identidades son legítimas. Este último criterio también le permite a los casinos excluir jugadores que no cumplen con la edad mínima para realizar apuestas online. El KYC no sólo beneficia a los sitios de apuestas, también ayuda a proteger los intereses de las personas al asegurar que la información personal y financiera no esté siendo usada de forma fraudulenta. Otro punto beneficioso es que el KYC asegura que los casinos puedan mantener un nivel de integridad. Esto colabora en la creación de un ambiente seguro y honesto en donde llevar a cabo las apuestas.

¿Qué documentación es necesaria para el KYC?

Todo operador online licenciado está requerido verificar de forma eficiente y meticulosa, como mínimo, la edad, nombre y dirección de un cliente. A continuación verás la documentación más común que los casinos suelen pedir para llevar a cabo el KYC.

Identificación personal

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Para poder demostrar quien dices ser, el operador te pedirá alguna forma de identificación. Los documentos más comunes requeridos para este motivo son aquellos emitidos por el gobierno, como un documento nacional de identidad, un pasaporte o una licencia de conducir.

Para que esta etapa del KYC se realice de una sola vez y en forma eficaz, asegúrate de que el documento que envíes esté claramente visible. No tapes información importante ni manipules la foto que estás mandando. Otro punto a mencionar es la fecha de validez. Los operadores no aceptan documentos vencidos.

Prueba de domicilio

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Al crear una cuenta en un casino online, debes ingresar una dirección de residencia. Es fundamental que no declares una dirección falsa, ya que a la hora del KYC el operador te pedirá una prueba de que efectivamente vives ahí. A la hora de enviar la documentación, esta debe incluir tu nombre, dirección y fecha de emisión. Se pueden enviar facturas de servicios, resúmenes bancarios o cualquier otro documento oficial.

Asegúrate de que toda la información necesaria esté claramente visible. Los casinos online requieren pruebas de domicilio que no excedan los 3 meses de antigüedad al momento de presentarlo. Es por eso que debes buscar un documento lo más reciente posible.

Prueba de método de pago

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Vamos a suponer que estás usando tarjetas de crédito o débito, Neteller, Skrill o transferencias bancarias para depositar fondos. No importa cual uses, siempre tendrás que verificar el método.

  1. Tarjetas de crédito o débito: para verificar tu tarjeta, debes mostrar los 6 primeros y 4 últimos dígitos de la misma, tu nombre y fecha de vencimiento. También tienes que mostrar la parte trasera de tu tarjeta, pero debes tapar los 3 dígitos de seguridad. Además, las 4 esquinas de la tarjeta tienen que estar visibles.
  2. Neteller o Skrill: verificar este método es muy simple. Debes tomar una captura de pantalla que muestre tu correo electrónico, número de cuenta y tu nombre.
  3. Transferencia bancaria: aquí puedes tomar una foto de tu resumen impreso del banco o tomar una captura de tu banco móvil. Al igual que en el caso anterior, tanto tu nombre como los detalles de la cuenta tienen que estar claramente legibles.

Proceso de verificación

Básicamente existen 2 métodos para enviar tus documentos y que sean revisados. El primero es subiendo directamente la documentación a través de la página dedicada del casino online. De esta forma, podrás hacer un seguimiento y saber si fueron aprobados, rechazados o si siguen pendientes. En el caso de que falte algo, el equipo de soporte te lo hará saber a través de un correo electrónico.

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El otro método es adjuntando todos los documentos y enviarlos por correo electrónico. En este caso, deberías recibir una confirmación de que tu documentación fue recibida.

Por lo general el proceso de KYC, una vez que hayas enviado tus papeles, dura entre 1 y 3 días hábiles, dependiendo de la carga de trabajo del casino. Lo bueno es que, si tienes un retiro pendiente durante esta etapa, lo recibirás inmediatamente después de haber sido 100% verificado.

¿Qué sucede si no tienes la documentación requerida?

Lo primero que deberías hacer es contactar al equipo de atención al cliente y hacerles saber de tu situación. Si tienes problemas para conseguir una prueba de domicilio o financiera, simplemente pídele a tu banco que te envíen el último resumen.

En el caso de que no tengas pasaporte o que tu documento de identidad esté vencido, pregunta si es aceptable una partida de nacimiento u otra forma de identificación. Si la respuesta es negativa, deberás pedir una nueva y esperar a que llegue.

¿Es posible actualizar la información en la cuenta del casino?

Si algunos de tus datos personales cambian, es conveniente que los actualices en tu cuenta del casino online. Por lo general, cierta información no se puede cambiar. Si ese es el caso, contacta al equipo de soporte y pídeles que lo hagan por ti. Hacer esto te ahorrará buenos dolores de cabeza a la hora de proceder con el KYC.

¿Qué sucede con la información que recolectan?

Esencialmente, los casinos online van a revisar minuciosamente la documentación provista para asegurarse de que es legítima y que coincide con la información personal y financiera que ya otorgaste. Luego será guardada en sus sistemas.

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En la era de la ciberseguridad y la protección de datos, es entendible estar preocupado al tener que proporcionar información personal a través de Internet. De todas formas, no tienes que preocuparte. Los operadores serios que están licenciados por autoridades de renombre guardan tu información en un sistema encriptado prácticamente impenetrable. Todos tus datos son usados internamente y sólo por personal capacitado por motivos de verificación.

Conclusión del proceso KYC

El proceso de “Conozca a su Cliente” es entendible, pero a la vez incómodo cuando simplemente quieres jugar. Es una piedra en el zapato cuando estás esperando el tan ansiado retiro de tus ganancias.

Sin embargo, este proceso de KYC puede ser extremadamente rápido si sigues simples instrucciones. Además, se aplica para la seguridad tanto tuya como del operador al que le confías tus fondos. A su vez, esta verificación también sirve para prevenir el robo de identidad, el juego en menores de edad y para motivos de anti lavado de dinero.

Poniendo todo simple palabras, el KYC es altamente aceptado y utilizado por negocios serios y legítimos que están resguardando tu dinero. Siendo sinceros, ningún casino debería aceptar jugadores que no puedan demostrar ser quienes dicen ser.

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